5 gratis tips til din forskudsopgørelse for 2025
Christina Ruparelia, uvildig økonomisk rådgiver
Nanna Sif Jørgensen, kommunikations- og marketingansvarlig
Opdateret d. 10. januar 2025
Hvert år oplever op mod en tredjedel af danskerne den kedelige overraskelse at få skattesmæk, fordi deres forskudsopgørelse ikke har været opdateret korrekt.
Vil du undgå at blive en del af den statistik i 2025?
Tag et par minutter til at læse denne guide.
Vi giver dig 5 gratis tips, der kan hjælpe dig med at optimere din forskudsopgørelse og spare dig både tid og penge.
- 1. Har din boligsituation ændret sig i 2024?
- 2. Har du kørselsfradrag i 2025?
- 3. Har du omlagt boliglån i 2024?
- 4. Har din civilstatus ændret sig?
- 5. Har din indkomst ændret sig?
Vil du have skræddersyet råd, om hvordan du bedst optimerer din økonomi til 2025? Kontakt os, og tag en gratis og uforpligtende snak med en uvildig økonomisk rådgiver.
1. Har din boligsituation ændret sig i 2024?
Hvis du har købt ny bolig, solgt din gamle eller ændret din boligsituation, er det vigtigt, at din forskudsopgørelse afspejler dette.
SKAT bruger dine boligoplysninger til at beregne boligskat og fradrag, så hvis noget er forkert, kan årsopførelse byde på en ubehagelig overraskelse.
Tjek forskudsopgørelsen på SKATs hjemmeside og opdater dine oplysninger. Her er nogle ting, du skal være opmærksom på:
- Tjek om SKAT har de rigtige oplysninger på din bolig
- Vær sikker på, at SKAT har beregnet din boligskat korrekt
- Sørg for, at fradrag for renteudgifter på boliglån er opdateret.
Det meste opdateres automatisk, men et hurtigt tjek kan spare dig for unødige skattesmæk.
Har du samtidig overvejet, om dit nuværende boliglån stadigvæk er det bedste for dig? Der er nemlig sket en del på rentemarkedet de seneste år, og det kan være du går glip af muligheder for at gøre dit boliglån billigere.
Kontakt os i dag for et uforpligtende kig på dit boliglån - så giver vi vores input til, om der er plads til forbedringer.
Hvilket boliglån skal du vælge i 2025?
Ring til os på 70 26 81 09 og lade os tage en gratis og uforpligtende snak om, hvordan du bedst optimerer din boligøkonomi i 2025.
2. Har du kørselsfradrag i 2025?
Hvis du har mere end 12 km til din arbejdsplads, kan du få kørselsfradrag (også kaldet befordringsfradrag) – og det gælder, uanset om du kører i bil, tager offentlig transport eller cykler.
For dem, der pendler lange distancer, er kørselsfradraget særlig relevant.
Bor du i yderområder med længere afstand til arbejdspladser, kan du være berettiget til højere fradrag, da der gælder særlige satser for lange afstande over 120 km pr. dag.
Hvad kan du få fradrag for?
- Fradrag gælder kun faktiske rejsedage: Du kan ikke få fradrag for dage, hvor du har arbejdet hjemme, været syg, haft ferie eller deltaget i kurser uden for arbejdspladsen.
- Rejseafstanden beregnes fra bopæl til arbejdsplads: Du kan bruge SKATs beregner til at fastslå den præcise afstand. Har du skiftet bopæl i 2024, skal du sørge for at rette dette i forskudsopgørelsen.
- Forskellige transportformer: Det er underordnet, hvordan du transporterer dig. Fradraget er ens, hvad enten du kører bil, tager toget eller cykler de lange kilometer.
💡 Tip: Lav en oversigt over dage, hvor du fysisk er mødt ind på arbejdspladsen, og træk helligdage, hjemmearbejdsdage og lignende fra.
3. Har du omlagt dit boliglån i 2024?
Tusindvis af danskere omlagde deres boliglån i 2024, i takt med at renten er faldet. Men vidste du, at det kan påvirke din forskudsopgørelse?
Når du omlægger lån, ændrer dine renteudgifter sig, og det påvirker det fradrag, du kan få.
Selvom din bank ofte opdaterer disse oplysninger, kan der ske fejl. Det er derfor en god idé at dobbelttjekke, at alt er korrekt.
Fik du ikke omlagt dit boliglån i 2024? Så er der heldigvis gode gevinster at hente, hvis du gør det i 2025. BoFinans kan hjælpe dig med at overvåge og optimere dit lån, så du aldrig går glip at muligheden for at gøre dit boliglån billigere.
Læs mere om vores Låneovervågning eller kontakt os for en uforpligtende snak om dine muligheder for låneomlægning i 2025.
Skal du vælge fast eller variabel rente i 2025?
4. Har din civilstatus ændret sig?
Livsændringer som ægteskab, skilsmisse eller at flytte sammen med en partner kan få stor betydning for din forskudsopgørelse.
Hvad skal du bl.a. holde øje med?
- Har I fælles økonomi? Tjek om ejendomsværdiskatten fordeles korrekt.
- Skal der indberettes ægtefællebidrag eller børnepenge?
- Har du overtaget en fælles ejendom efter en skilsmisse?
Et hurtigt kig på forskudsopgørelsen kan sikre, at du ikke går glip af vigtige fradrag eller ender med en uventet skattebetaling.
💡 Tip: Få lavet en FormuePlan, når der sker større ændringer i din økonomi. Så er din økonomi altid på forkant.
5. Har din indkomst ændret sig?
Din forskudsopgørelse er baseret på forventede indtægter for året. Hvis du har fået en højere løn, gået på pension eller oplevet en lønnedgang, skal du sørge for at opdatere oplysningerne.
Hvorfor er det vigtigt?
Hvis din indkomst ikke matcher tallene i forskudsopgørelsen, kan det føre til:
- Skattesmæk: Hvis du tjener mere, end SKAT forventer, og dermed betaler for lidt i skat i løbet af året.
- Overskydende skat: Hvis du tjener mindre, end det fremgår af forskudsopgørelsen, betaler du for meget skat og får pengene retur året efter.
Har du flere kilder til indkomst, som f.eks. en fritidsvirksomhed eller aktieudbytte? Så skal du også huske at få dem inkluderet, så du undgår uventede overraskelser.
Hos BoFinans er vi eksperter i:
Ofte Stillede Spørgsmål (FAQ)
Din forskudsopgørelse bliver hvert år frigivet i november, men du har altid mulighed for at ændre i din. Vi anbefaler faktisk, at du opdaterer din forskudsopgørelse hver gang der sker en ændring i din økonomi.
Det kan f.eks. være, hvis du skifter job, køber hus, etc. - og hvis du ikke får opdateret din forskudsopgørelse løbende, kan det give skattesmæk i den anden ende.
Hvis du ikke får rettet din forskudsopgørelse løbende, kan du risikere at betale for lidt eller for meget i skat.
Betaler du får meget, vil du til årsopgørelsen få penge tilbage i skat, men hvis du betaler for lidt, vil du skulle betale det du mangler til skat - og derved potentielt få et skattesmæk.
Kørselsfradrag er et skattefradrag, du kan få, hvis du pendler mere end 12 km til arbejde hver dag.
Det beregnes ud fra antallet af arbejdsdage og afstanden mellem dit hjem og arbejdspladsen.
Du kan bruge SKATs kørselsberegner til at finde dit præcise fradrag. Husk at trække hjemmearbejdsdage og ferie fra, da de ikke tæller med.
Ja, du kan rette din forskudsopgørelse så mange gange, du vil, i løbet af året.
Det anbefales at opdatere den, hver gang der sker større ændringer i din økonomi, såsom lønændringer, omlægning af lån eller ændringer i din boligsituation.
Det sikrer, at du betaler korrekt skat og undgår ubehageligt overraskelser, når årsopgørelsen kommer ud.
Du kan inkludere mange typer fradrag i din forskudsopgørelse, f.eks. kørselsfradrag, renteudgifter på boliglån, fagforeningskontingent og håndværkerfradrag.
Hvis du er i tvivl om, hvilke fradrag du er berettiget til, kan en uvildig rådgiver som BoFinans hjælpe dig med at få overblik over dine muligheder.
Hvis din indkomst varierer, f.eks. på grund af bonusser, freelancearbejde eller sæsonarbejde, bør du løbende opdatere din forskudsopgørelse.
På den måde kan du undgå at betale for lidt eller for meget i skat. Det er en god idé at estimere din samlede indkomst så præcist som muligt for hele året.
